La gestion de patrimoine peut être définie comme un regroupement des tâches permettant à une personne, physique ou morale, de développer son patrimoine. En d’autres termes, elle vous aidera à organiser, gérer et faire fructifier vos actifs.
Les conseillers en gestion patrimonial se mettent à votre service, que vous soyez un professionnel ou un particulier, pour vous aider à constituer votre patrimoine privé, à le développer à travers différents leviers, à engendrer des revenus supplémentaires et à transmettre votre patrimoine à votre succession.
Un conseiller en gestion de patrimoine, ou gestionnaire de patrimoine, va sélectionner pour vous les meilleures options disponibles sur les plans fiscaux et patrimoniaux. Il vous offrira une vue globale de votre patrimoine tout en vous donnant des conseils sur-mesure et ce, en toute transparence.
Ses principales missions peuvent inclure :
Les différents types de patrimoine sont :
La Financière du Patrimoine est un cabinet en gestion de patrimoine. Expert dans le domaine, nous accompagnons nos clients afin de définir vos objectifs patrimoniaux en fonction de la composition de votre foyer, de vos revenus, de votre âge, de vos projets de vie, etc.
Écoute, analyse, rigueur et pédagogie sont nos mots d’ordre ! Chaque conseiller en gestion de patrimoine saura vous proposer un suivi complet et personnalisé. Pour vous permettre de réaliser et d’atteindre vos objectifs, nous mettrons à profit notre savoir-faire et notre expérience.
En effet, chez La Financière du Patrimoine, nous saurons vous accompagner sur de nombreux sujets :
En faisant appel à nos services, vous bénéficierez d’un interlocuteur unique qui saura simplifier chacune de vos recherches d’informations. Il vous accompagnera dans la prise de décisions ainsi que dans la mise en œuvre de vos démarches afin de vous faire gagner du temps.
Vous l’aurez compris, chez La Financière du Patrimoine, nous plaçons votre satisfaction en haut de l’échelle. C’est pourquoi nous vous confions les meilleures préconisations possibles afin que vous puissiez vous assurer un avenir serein.
Rappelons que le conseiller en gestion de patrimoine se chargera d’effectuer un point sur votre situation actuelle, qu’elle soit patrimoniale, fiscale, sociale, juridique, etc. Il sera également capable de répondre à l’ensemble des objectifs fixés.
Le coût d’un CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine ) peut considérablement varier et dépend de nombreux facteurs tels que la complexité de votre situation financière, le type de services offerts et le nombre de services dont vous aurez besoin.
À savoir qu’un conseiller en gestion de patrimoine peut être rémunérer via deux sources :
Les frais peuvent aller de 1 % à 3 % de votre patrimoine géré.
N’hésitez pas à prendre contact avec votre conseiller en gestion de patrimoine pour connaître l’offre adaptée à votre situation.
Certains estiment que leur patrimoine n’est pas assez élevé quand d’autres trouvent que les recommandations d’un conseiller sont très chères. En règle générale, les cabinets de gestion de patrimoine ne requièrent aucun niveau minimum de patrimoine, à partir du moment où une personne souhaite faire fructifier son patrimoine.
La gestion de patrimoine s’adresse aux personnes qui possèdent déjà un patrimoine, ou qui souhaitent le constituer. Pour le gérer efficacement afin de le protéger, de le préserver et de le faire fructifier, faites appel à notre cabinet de gestion de patrimoine pour bénéficier d’un suivi financier de qualité.
Afin de calculer au mieux la valeur de votre patrimoine, il vous faudra compter tous vos actifs avec tous vos passifs. Les actifs correspondent aux biens susceptibles de vous faire gagner de l’argent. Les passifs concernent vos dettes et vos obligations financières (charges) en cours.
En additionnant vos actifs, vous obtiendrez votre patrimoine brut. Pour obtenir votre patrimoine net, il vous faudra soustraire vos passifs au patrimoine brut.
À partir du moment où vous envisagez de prendre une décision relative à votre situation financière, il sera utile de contacter un conseiller en gestion de patrimoine. Que ce soit pour réaliser des investissements importants, répartir votre patrimoine, choisir un mode de retraite ou pour créer un plan de protection financière, un conseiller en gestion de patrimoine saura vous accompagner de la meilleure des manières selon votre situation et votre besoin.