Gestion de patrimoine à Rennes
Chez La Financière du Patrimoine, la proximité est au cœur de notre approche. Nous valorisons une relation étroite avec nos clients, garantissant disponibilité et accompagnement personnalisé. Notre expertise englobe divers domaines, notamment la fiscalité, la protection, l’optimisation et le développement patrimonial.
Grâce à notre compréhension approfondie de l’environnement financier et patrimonial de Rennes, nous vous conseillons de manière confidentielle et stratégique, que ce soit pour préparer votre avenir financier, assurer la gestion de votre patrimoine ou optimiser vos investissements.
Ensemble, nous élaborons une vision à long terme, basée sur vos attentes et les opportunités du marché rennais, avec pour priorité votre satisfaction.
Services de gestion de patrimoine
Laissez-nous vous guider dans l’univers complexe de la finance et de la gestion patrimoniale. La Financière du Patrimoine et tout spécialement notre cabinet spécialisé à Rennes, met à votre disposition une gamme complète de services pour vous aider à planifier sereinement votre avenir financier.
Solutions d’investissement immobilier
Vous êtes à la recherche d’un investissement immobilier intéressant ? Chez la Financière du Patrimoine, nous vous proposons des solutions sur mesure pour fructifier votre capital financier. Nous offrons une variété d’options d’investissement, notamment l’OPCI (Organisme de Placement Collectif Immobilier), SCPI (Société Civile de Placement Immobilier), LMP (Loueur en Meublé Professionnel), LMNP (Loueur en Meublé Non Professionnel) et SCI Viagénérations.
L’OPCI vous permet d’investir dans un portefeuille diversifié de biens immobiliers et de valeurs mobilières liées à l’immobilier, offrant ainsi une exposition équilibrée entre rendement et risque. La SCPI, quant à elle, vous donne l’opportunité d’acquérir des parts de biens immobiliers professionnels, générant des revenus réguliers et mutualisant les risques locatifs. Le LMP et le LMNP sont des dispositifs fiscaux avantageux pour les investisseurs souhaitant louer des biens meublés, offrant des déductions fiscales intéressantes. Enfin, la SCI Viagénérations est une solution innovante permettant de mutualiser les risques de la vente en viager tout en optimisant le rendement de votre investissement immobilier.
Protection de la famille et du patrimoine
Assurer la protection de votre famille et de votre patrimoine est une priorité. En cas d’incapacité totale et définitive avant l’âge de la retraite, vous pouvez percevoir une pension d’invalidité, dont le montant sera calculé en fonction de vos cotisations. Nous vous aidons à comprendre et à naviguer les différentes options disponibles pour vous assurer que vous et votre famille soyez protégés financièrement en toutes circonstances.
Nous vous offrons également des conseils sur les assurances vie et les contrats de prévoyance, vous permettant de sécuriser l’avenir de vos proches. Les solutions de protection que nous proposons sont conçues pour couvrir divers scénarios, garantissant ainsi une tranquillité d’esprit pour vous et votre famille.
Préparation à la retraite
La préparation à la retraite est une étape cruciale de votre planification financière. Nos conseillers mettent à profit leur expertise pour vous proposer des options de retraite adaptées à vos besoins, telles que la CNAV (Caisse Nationale d’Assurance Vieillesse), CARMF (Caisse Autonome de Retraite des Médecins de France), CARPIMKO (Caisse Autonome de Retraite et de Prévoyance des Infirmiers, Masseurs-kinésithérapeutes, Pédicures-podologues, Orthophonistes et Orthoptistes), et CARMF (Caisse Autonome de Retraite des Médecins de France).
Nous analysons votre situation professionnelle et personnelle pour vous offrir des conseils personnalisés et élaborer un plan de retraite qui correspond à vos objectifs. Que vous soyez salarié, indépendant ou profession libérale, nous avons les solutions pour optimiser vos cotisations et maximiser votre future pension.
Optimisation fiscale
La réduction de votre charge fiscale est essentielle pour préserver vos biens financiers et assurer une bonne gestion de votre patrimoine. Nous vous proposons des dispositifs fiscaux adaptés, tels que la Loi Pinel, le dispositif Girardin et l’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI). La Loi Pinel permet de bénéficier de réductions d’impôt en investissant dans l’immobilier locatif neuf, tandis que le dispositif Girardin offre des avantages fiscaux pour les investissements dans les départements et territoires d’outre-mer.
L’IFI, quant à lui, concerne les contribuables détenant un patrimoine immobilier important. Nous vous aidons à optimiser votre situation fiscale en analysant vos actifs et en vous conseillant sur les meilleures stratégies pour réduire votre impôt sur le revenu et sur la fortune immobilière.
Épargne personnalisée
Construire un avenir financier sécurisé passe par une épargne bien gérée. Nous vous proposons des solutions d’épargne sur mesure, incluant l’assurance vie, le contrat de capitalisation, le Plan d’Épargne Retraite (PER) et le Plan d’Épargne en Actions (PEA).
L’assurance vie est un outil polyvalent offrant des avantages fiscaux et une flexibilité en matière de transmission de patrimoine. Le contrat de capitalisation est idéal pour les investisseurs souhaitant se constituer une épargne à long terme tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse. Le PER est conçu pour préparer votre retraite en épargnant de manière régulière et optimisée fiscalement. Enfin, le PEA vous permet d’investir dans des actions européennes avec des avantages fiscaux significatifs à long terme.
Diversification de portefeuille
Diversifier votre portefeuille est crucial pour minimiser les risques et optimiser les rendements. Nos gestionnaires de La Financière du Patrimoine, vous proposent des fonds d’investissement adaptés à votre profil et à vos objectifs financiers. Nous sélectionnons pour vous des fonds performants tels que le Dynapierre et les fonds en euros sécurisés comme Sécurité Flex Euro.
Le Dynapierre est un fonds immobilier dynamique offrant des rendements attractifs tout en gérant le risque grâce à une diversification judicieuse. Les fonds en euros sécurisés sont parfaits pour les investisseurs recherchant la stabilité et la sécurité, avec un capital garanti et un rendement stable.
Épargne en entreprise
L’épargne salariale est un excellent moyen de motiver vos employés tout en optimisant leur épargne. Nous vous aidons à mettre en place des dispositifs comme le PERCOI (Plan d’Épargne Retraite Collectif Interentreprises) et l’épargne salariale, qui offrent des avantages fiscaux tant pour l’employeur que pour les employés.
Le PERCOI permet aux salariés d’épargner pour leur retraite avec des contributions de l’employeur et des avantages fiscaux attractifs. L’épargne salariale, quant à elle, incite à la participation des employés aux résultats de l’entreprise, créant un environnement de travail motivant et avantageux fiscalement.
Pourquoi choisir notre cabinet à Rennes ?
Avec 20 ans d’expérience, notre cabinet s’entoure des meilleurs experts, accrédités de qualifications professionnelles (CJA, CIF). Notre mission est de vous offrir une gestion personnalisée et efficace de votre patrimoine, que ce soit à court, moyen ou long terme.
En choisissant la Financière du Patrimoine, vous optez pour des conseillers spécialisés, dévoués et authentiques, prêts à répondre à toutes vos attentes.
