La gestion de patrimoine : C'est quoi ?

janvier 24, 20230

C’est quoi la gestion de patrimoine ? Cette spécialité professionnelle est rare en France et c’est pour cette raison que peu de cabinets existent sur le territoire. Avec La Financière du Patrimoine, nous avons souhaité accompagner toutes les personnes, physiques ou morales, dans la gestion de leur biens afin d’optimiser au maximum leur patrimoine. 

C’est quoi la gestion de patrimoine et quels sont les grands principes ?

La notion de patrimoine renvoie par son origine à l’ensemble des biens qui sont en votre possession, hérités des ascendants ou constitués. Ainsi, chacun d’entre nous possède un patrimoine ; il peut être matériel comme immatériel et être l’objet d’une vente, d’une transmission ou d’un leg.

Pour savoir c’est quoi la gestion de patrimoine, il faut aussi comprendre que le patrimoine se décline en actifs mais aussi en passifs

  • Les biens actifs : ils rassemblent les maisons, les voitures ou les terrains, biens immobiliers ou physiques, de biens professionnels comme les fonds de commerce, les placements financiers, les objets d’art, etc.
  • Les biens passifs: emprunts contractés ou dettes en cours.

Ainsi, la gestion de patrimoine permet de constituer un patrimoine privé et de le développer dans les meilleures conditions possibles pour le transmettre ensuite. Que les biens soient matériels ou immatériels, sous forme de droits ou d’obligations, la mission est du professionnel qui exerce ce métier est de comprendre et d’analyser la situation pour une optimisation ou fructification idéale des biens.

Gestion de patrimoine : pourquoi faire appel à un expert ?

Faire appel à un professionnel en gestion de patrimoine est la meilleure manière de profiter d’une objectivité d’analyse face aux produits et à vos besoins. De plus, grâce aux 20 années d’expérience polyvalente qui ont permis de bâtir cette société, profitez de nombreux avantages et de conseils rigoureux.

Pour mieux approcher c’est quoi la gestion de patrimoine, cette expérience est la meilleure dont vous pouvez profiter pour :

  • Accroître la rentabilité de votre ou vos investissements :

En effet, avoir recours aux services de l’équipe de La Financière du Patrimoine c’est avoir l’assurance de pouvoir profiter de nombreux avantages comme sont le choix d’un bon emplacement ou du bon dispositif.

Un conseiller en gestion de patrimoine est tout à fait à même de vous délivrer l’ensemble des conseils nécessaires et essentiels pour la concrétisation de vos investissements. C’est un interlocuteur de qualité avec lequel vous allez mieux comprendre c’est quoi la gestion du patrimoine et comment la faire fructifier. La rentabilité est forcément au rendez-vous !

  • Connaître les risques de l’un de vos investissements :

Tous les investissements que vous allez faire comportent des risques. C’est pour cette raison qu’il est important de savoir c’est quoi la gestion de patrimoine ; pour les connaître mais aussi et surtout pour les éviter !

L’expert avec lequel vous allez traiter votre dossier va évaluer l’appétence au risque que présente votre ou vos projets, quel que soit le domaine. Ensuite, après une analyse complète, il agit en conséquence. 

Profiter des conseils d’un expert en gestion de patrimoine est recommandé pour les particuliers mais aussi pour les chefs d’entreprise qui doivent constamment rester aux aguets.

  • Assurer la transmission de votre patrimoine :

Pour ce qui est d’assurer la transmission de votre patrimoine, il est important d’éviter les surprises comme cela peut être le cas lorsque des biens sont remis à l’Etat. Pour éviter cela, les conseils d’un expert spécialisé comme La Financière du Patrimoine sont les plus adéquats ! 

Il est alors possible d’anticiper la transmission de votre patrimoine matériel et/ou immatériel.

Quels sont les domaines d’action de La Financière du Patrimoine ?

Avec La Financière du Patrimoine, profitez de nombreuses connaissances sur les domaines de l’immobilier, de l’assurance vie, de la prévoyance, du financement, de la gestion de patrimoine et de la gestion locative.

L’équipe est disponible au quotidien pour avoir l’esprit libre et une gestion millimétrée de votre patrimoine millimétrée. Nous sommes présents pour vous présenter c’est quoi la gestion de patrimoine et comment nous assurons nos missions ! Demandez votre rendez-vous gratuit en ligne.

Savoir c’est quoi la gestion de patrimoine nécessite d’être au contact de celles et ceux qui ont toute l’expérience adéquate. Profitez d’un bilan patrimonial gratuit avec La Financière du Patrimoine !

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