Vous êtes à la recherche des opportunités d’investissement les plus prometteuses dans le secteur immobilier ? De nombreux investisseurs se tournent vers les Organismes de Placement Collectif en Immobilier (OPCI). Ces véhicules d’investissement offrent une manière indirecte de participer au marché de l’immobilier, sans la nécessité d’acquérir des biens immobiliers en direct. Toutefois, dans un univers où l’offre d’OPCI est variée et en constante évolution, il est essentiel de se demander : quels sont les meilleurs OPCI ?
La réponse à cette question dépendra bien évidemment de divers facteurs, notamment les objectifs d’investissement, l’horizon d’investissement, la tolérance au risque et la préférence fiscale de chaque investisseur.
Dans cette quête de sélection, il est primordial de se pencher sur les caractéristiques, les performances passées, et les avantages fiscaux spécifiques de chaque OPCI, tout en gardant à l’esprit que la performance passée ne garantit pas les performances futures. Le choix des meilleurs OPCI repose sur une analyse minutieuse et une compréhension approfondie des options disponibles, de leurs stratégies d’investissement et de leurs avantages particuliers.
Dans cet article, nous allons vous présenter le top 5 des meilleurs OPCI à considérer !
OCPI Silver Generation
En 2016, A plus Finance a lancé Silver Generation, le tout premier Organisme de Placement Collectif en Immobilier (OPCI) « Grand Public » dédié aux Résidences Services Seniors. Cet OPCI a pour principale vocation d’investir, en grande partie directement ou indirectement, dans des biens immobiliers spécialement conçus pour les Résidences Services Seniors non médicalisées.
Les actifs immobiliers ciblés par Silver Generation sont principalement des appartements neufs, conformes aux normes RT2012, et labellisés. Ils représentent une variété de biens résidentiels, avec une diversification en termes de localisation. La gestion de ces biens immobiliers est confiée à des opérateurs professionnels qui proposent la location de logements meublés ainsi qu’une gamme de services personnalisés aux seniors autonomes.
Silver Generation conserve une poche financière pouvant atteindre jusqu’à 35% de ses actifs, investie en grande partie dans des fonds de fonds.
Un aspect important de Silver Generation est son éligibilité à différents types de comptes d’investissement, tels que l’assurance-vie (Part A) ou le nominatif pur et il peut également être transféré vers un compte titre (Part P).
Pour les particuliers qui optent pour la part P, des avantages fiscaux spécifiques liés au statut de loueur en meublé non professionnel sont à disposition.
OPCI Amundi Transmission Immobilier
L’OPCI Amundi Transmission Immobilier a vu le jour en 2015 avec un objectif principal : investir jusqu’à 95 % de ses actifs dans des biens immobiliers non cotés, que ce soit directement ou indirectement. Parmi ces actifs, au moins 33 % doivent être alloués au logement intermédiaire et social, tandis que le reste sera investi en liquidités.
Au 30 juin 2017, alors que la valeur nette de l’actif a connu une réduction pour s’établir à 23,11 millions d’euros, l’exposition immobilière atteint 38,66 %, suite à la cession d’un actif de bureaux appelé Le Malraux. Ce pourcentage est en deçà du seuil réglementaire minimal de 60 %, qui doit être respecté à partir de la troisième année d’existence de l’OPCI, soit à partir du 23 décembre 2017.
Il est important de noter qu’il s’agit de fonds mono-part.
OPCI Axa Selectiv’Immo
L’OPCI Axa Selectiv’Immo se fixe pour objectif de fournir aux investisseurs des paiements de dividendes réguliers en construisant un portefeuille d’actifs immobiliers. À la fin de l’année 2020, cette stratégie est mise en œuvre par le biais d’investissements dans diverses catégories d’actifs, comprenant des biens immobiliers physiques (64 %), des actions de sociétés foncières cotées en bourse (9 %), ainsi que des actifs obligataires (16 %).
Ces placements sont complétés par une portion de liquidités (7 %). Le patrimoine immobilier détenu directement est principalement situé en France (36 %), avec une part importante attribuée à l’immobilier de bureau (36 %).
OCPI Diversipierre
Diversipierre est l’OPCI destiné au grand public géré par la Société de Gestion BNP Paribas Real Estate, et il affiche une capitalisation de plus de 2,54 milliards d’euros à la fin de l’année 2021.
Diversipierre est structuré en tant qu’OPCI mono-part et est accessible au public via des contrats d’assurance-vie ou des comptes-titres financiers.
La principale vocation de Diversipierre, représentant 60 % de son actif net à la fin de 2021, est l’exploitation directe d’immeubles physiques tels que des bureaux, des commerces et des entrepôts, tant en France que dans toute la zone euro.
Pour la sélection et la gestion de son patrimoine immobilier, Diversipierre a adopté une méthodologie solide, concrète et durable. Cette approche a été récompensée à la fin de 2020 par l’obtention du label ISR.
OCPI SwissLife Dynapierre
Établi en juin 2011, SwissLife Dynapierre figure parmi les premiers Organismes de Placement Collectif en Immobilier (OPCI) auxquels il est possible d’accéder directement via un contrat d’assurance-vie. Cette Société de Placement à Prépondérance Immobilière à Capital Variable (SPPICAV) a été structurée par Viveris Reim pour Swisslife et trouve son origine dans la transformation d’une Société Civile Immobilière (SCI) Acavi en OPCI.
Le portefeuille de SwissLife Dynapierre se compose à hauteur de 55 % d’actifs immobiliers non cotés. La société de gestion maintient une exposition limitée aux marchés boursiers, avec une part de seulement 7 % dédiée aux foncières cotées, tandis que les liquidités représentent 36 % de l’actif brut à la fin de l’année 2021.
L’actif net de l’OPCI SwissLife Dynapierre s’élève à 1 140 millions d’euros et affiche une performance de 3,08 % sur l’année 2021. Dynapierre poursuit sa stratégie de diversification à l’échelle européenne, couvrant six pays, à savoir la France, l’Espagne, l’Allemagne, la Suisse, la Belgique et l’Italie.
