Pour connaître quel est le tarif horaire d’un conseiller en gestion de patrimoine, il est important de connaître le détail de ses prestations. En plus du conseil en gestion de patrimoine qu’il peut vous apporter, ce professionnel doit aussi tenir compte des deux sources de rémunération possibles : les honoraires et les rétrocessions/rétrocommissions.
Quel est le tarif horaire d’un conseiller en gestion de patrimoine pour ses honoraires ?
Il faut savoir que les honoraires de conseils d’un conseiller en gestion de patrimoine sont définis selon un taux propre à chacun. Cependant, nous pouvons définir une moyenne comprise entre 100€ et 500€ HT de l’heure. Connaître cette fourchette de tarifs est idéale pour avoir un repère.
Chez La Financière du Patrimoine, nous vous offrons la première consultation en ligne pour l’établissement de votre bilan patrimonial. Nous souhaitons par ce moyen vous prouver notre souhait de créer une relation saine et de confiance pour la suite de notre aventure ensemble.
Pour vous, nous savons que le plus difficile va être de savoir combien de temps va nécessiter la prise en charge de votre dossier afin de connaître le tarif horaire d’un conseiller en gestion de patrimoine…
- Qualité du conseil en gestion de patrimoine,
- Qualité des projections de votre situation,
- Mise en place des préconisations,
- Qualité et pertinence du livrable.
Voici les “détails” auxquels vous devez porter attention pour connaître le niveau professionnel de celui que vous allez contacter. Ils peuvent vous permettre de mieux comprendre quel est le tarif horaire d’un conseiller en gestion de patrimoine !
Quelles sont les autres sources de revenus pour un conseil en gestion de patrimoine ?
En plus des honoraires, l’autre source de revenus pour un conseil en gestion de patrimoine est les rétrocessions ou rétrocommissions. Elles sont versées par des partenaires financiers, immobiliers, de société de gestion, ou autres. Ces dernières représentent un pourcentage touché par votre conseiller en gestion de patrimoine au moment où vous investissez dans une solution d’investissement proposée.
En fait, pour mieux comprendre quel est le tarif horaire d’un conseiller en gestion de patrimoine, il faut aussi penser aux autres sources. Parmi les solutions les génèrent, nous pouvons compter :
- Les contrats d’assurance vie,
- La gestion sous mandat d’un PEA,
- L’achat de parts de SCPI;
- Les contrats de capitalisation,
- L’achat d’un bien immobilier,
- Etc.
Toutefois, attention ! Que votre conseiller en gestion de patrimoine touche des commissions sur les versements que vous réalisez pour vos investissements ne doit pas être un frein pour lui faire confiance et vous lancer avec lui. Le tout est d’avoir établi une relation de confiance pour un maximum d’optimisation.
De plus, les rétrocessions ne sont pas des coups supplémentaires pour vous ! C’est uniquement une sorte de redistribution des frais financiers.
Quel est le prix d’un conseil en gestion de patrimoine lors du premier rendez-vous ?
Le prix de premier conseil en gestion de patrimoine lors du premier rendez-vous est gratuit chez La Financière du Patrimoine. En effet, nous vous offrons la première consultation en ligne pour votre bilan patrimonial.
Généralement, ces “rendez-vous découverte” sont toujours offerts puisqu’ils permettent de vous connaître, de faire le point sur votre situation et de décider si vous souhaitez vous lancer ou non.
Des honoraires sont donc rarement demandés.
De plus, tous les éléments que vous allez fournir lors de ce premier rendez-vous vont permettre de réaliser un audit de votre patrimoine et de dresser votre bilan. C’est alors que le conseil en gestion de patrimoine débute avec votre conseiller qui pourra estimer le temps de travail nécessaire en fonction de la complexité de votre dossier.
Maintenant que vous savez mieux comprendre quel est le tarif horaire d’un conseiller en gestion de patrimoine, vous pouvez commencer vos recherches. La Financière du Patrimoine sélectionne pour vous les meilleurs produits financiers et immobiliers du marché pour une optimisation de votre investissement.
