Les bonnes raisons d’engager un cabinet de gestion patrimoniale à Tours
Vous vous demandez pourquoi avez-vous besoin d’un cabinet de gestion patrimoniale Tours ? Eh bien, si vous travaillez dur et investissez depuis des années, ne soyez pas surpris si vous découvrez un jour que vous avez constitué un pécule de plusieurs millions d’euros.
Bien qu’il ne soit pas nécessaire d’avoir des millions d’euros pour obtenir des conseils en matière d’investissement, certains défis et opportunités uniques peuvent apparaître à mesure que votre patrimoine s’accroît, et cela pourrait nécessiter une approche plus personnalisée !
Vous pourriez vous retrouver dans une tranche d’imposition plus élevée que jamais auparavant. Vous essayez peut-être de déterminer comment utiliser votre patrimoine pour faire le bien dans votre communauté, ou peut-être voulez-vous vous assurer que vous laissez un héritage qui sera une bénédiction pour les générations futures.
Que fait un gestionnaire de patrimoine Tours ?
Un cabinet de gestion patrimoniale Tours vous propose une forme de conseil financier qui va plus loin que la simple recherche, la sélection et le choix d’investissements. La gestion patrimoniale Tours est comme un service haut de gamme qui combine un ensemble de services financiers pour répondre aux besoins des personnes fortunées.
Considérez les gestionnaires de patrimoine comme les couteaux suisses du monde financier : ils sont en mesure de fournir des conseils sur un large éventail de questions ou de situations financières propres aux clients qui gèrent des millions d’euros d’actifs.
Voici les services qui entrent généralement dans le cadre de la gestion de patrimoine :
- Planification financière
- gestion des investissements
- Planification successorale
- Services comptables et fiscaux
- Planification de la retraite
Quelles sont les stratégies utilisées par un cabinet de gestion patrimoniale Tours ?
Si vous vous êtes déjà fait ajuster un costume ou une robe, vous savez que c’est toute une expérience. Un tailleur envahit votre espace personnel pour prendre les mesures de vos bras, de vos jambes et de votre poitrine, puis il utilise ces mesures pour confectionner une tenue qui vous va parfaitement.
Un cabinet de gestion patrimoniale Tours fera la même chose pour vos finances. Il apprend à vous connaître, vous et votre situation financière, puis élabore des stratégies et un plan de match qui vous conviennent.
Comment un cabinet de gestion patrimoniale Tours peut-il vous aider à atteindre vos objectifs ?
Voici quelques-unes des stratégies qu’un conseiller en patrimoine utilise généralement pour conseiller ses clients et les aider à accroître et à protéger leur patrimoine :
1. Fixez des objectifs financiers
Que vous souhaitiez parcourir le monde à la retraite ou créer une organisation à but non lucratif (ou peut-être les deux !), un gestionnaire spécialisé en patrimoine peut vous aider à fixer des objectifs clairs qui vous rapprocheront de la réalisation de votre rêve de retraite.
2. Optimisez vos options d’investissement.
Comme la plupart des professionnels de l’investissement, un gestionnaire en patrimoine peut vous aider à choisir des fonds communs de placement d’actions de croissance qui ont un long historique de réussite et qui feront fructifier votre argent. Il peut également vous aider à explorer d’autres moyens de faire fructifier votre argent, comme l’investissement immobilier.
3. Optimisez votre situation fiscale.
La plupart des personnes qui ont besoin d’un cabinet de gestion patrimoniale Tours sont susceptibles de se trouver dans la tranche d’imposition la plus élevée, ce qui signifie qu’elles envoient une bonne partie de leur argent au fisc ! Nous sommes tous d’accord pour donner à l’Oncle Sam ce qui lui est dû, mais pas un centime de plus.
Les gestionnaires de patrimoine peuvent vous aider à trouver des méthodes d’investissement plus intelligentes qui vous permettront de conserver une plus grande partie de vos revenus au lieu de les perdre à cause de l’impôt.
4. Mettez en place les bonnes assurances.
Un mauvais accident de voiture, par exemple, peut entraîner des millions d’euros de dommages et de blessures qui pourraient vous obliger à puiser dans votre fonds de retraite ou à vous endetter à nouveau pour couvrir les coûts. L’assurance-vie peut vous protéger contre une grêle de factures juridiques salées !
5. Créez ou mettez à jour un plan de succession.
Trop de familles ont été déchirées parce qu’un membre de la famille est décédé sans laisser d’instructions claires sur la façon de partager ce qu’il a laissé. Ne laissez pas cela vous arriver. Une bonne planification successorale signifie qu’il existe un plan pour toutes vos affaires après votre décès. Cela signifie que tout le monde sait qui obtient quoi !
