Un conseiller financier à Angers ou un CGP ? Devons-nous choisir entre eux ?
Pourquoi ai-je besoin d’un conseiller financier Angers ? Souvent, les gens essaient de répondre à cette question avec leur cerveau gauche. Pour les investisseurs disposant de plus de 5 millions d’euros à confier à un gestionnaire de patrimoine, nous vous conseillons vivement de lire cet article approfondi avant d’investir ou d’engager quelqu’un.
Comment se sent-on lorsqu’on n’a ni gestionnaire patrimoine ni conseiller financier Angers ?
Alors, jour après jour, mois après mois, en quoi votre vie sera-t-elle différente avec un conseiller financier Angers dans votre équipe ? En quoi cela diffère-t-il du fait d’avoir un gestionnaire en patrimoine ou, pire encore, de ne pas avoir de conseiller du tout ?
Soyons clairs : un gestionnaire patrimonial Angers est différent d’un conseiller financier Angers. Pour les familles à valeur nette élevée, une société de conseil financier conventionnelle ne pourra pas vous fournir l’aide spécialisée dont les personnes de votre calibre financier finissent toujours par avoir besoin. Les conseillers conventionnels sont destinés aux familles conventionnelles. Les ménages fortunés et très fortunés comme le vôtre ne sont pas, par nature, conventionnels.
Pensez-y fortement lorsque vous restreindrez votre recherche d’aide à la planification des investissements, il y a une raison pour laquelle la moitié de votre cerveau est câblée vers cette façon de traiter le monde.
Sans gestionnaire patrimoine, voici trois sentiments que vous ressentirez avec une intensité croissante au fur et à mesure que vous essayerez de vous débrouiller seul ou de faire appel à un conseiller financier Angers conventionnel.
Submergé par des décisions aux ramifications inconnues
Jetez un coup d’œil à vos actifs non monétaires. Vous possédez peut-être des biens immobiliers, ou vous avez prévu d’en acquérir plus tard dans votre vie. Vous possédez peut-être une entreprise que vous avez créée il y a quelque temps.
Si vous possédez des biens immobiliers et que vous avez la cinquantaine, combien de temps souhaitez-vous les conserver ? La décision du moment de la vente d’une propriété est importante et affectera votre vie de manière significative. Vous perdrez le flux de revenu passif et peut-être certains avantages fiscaux. Cependant, en vendant, vous obtiendrez aussi une belle rentrée d’argent.
Qu’est-ce qui est bon pour vous et votre famille dans cette situation ?
Quel est le meilleur moment et pourquoi ?
Avez-vous quelqu’un à qui parler de cette question ?
Cette personne peut-elle vous offrir des conseils solides, fondés sur des données, qui vont au-delà de votre instinct et de vos expériences passées ?
Faire face à des décisions aussi importantes peut rapidement devenir accablant.
Il en va de même lorsqu’il s’agit de décider quand et comment quitter votre entreprise. Devriez-vous vous retirer complètement ? Vous retirer de certaines parties de l’entreprise tout en conservant un certain contrôle pendant plus longtemps ? La transmettre à vos héritiers ?
Les décisions de ce genre ne sont pas réversibles. Une fois prise, c’est définitif. Aucun retour en arrière n’est possible.
Au-delà des biens matériels, il y a les liquidités et le capital d’investissement. Il se peut qu’un jour des investisseurs en capital-risque, des amis ou d’autres personnes vous contactent pour que vous investissiez dans une entreprise qu’ils ont lancée.
Supposons que vous ayez économisé 10 millions d’euros. À 55 ans, comment pouvez-vous prendre la décision éclairée, impartiale et raisonnée de vous séparer de 4 millions d’euros pour investir dans une startup quelconque ? Comment pouvez-vous faire cela et être sûr que c’était la bonne décision ?
Encore une fois, avez-vous un expert qualifié qui a vos intérêts à cœur à qui parler de cette question ? Très peu de gens le font, et c’est extrêmement stressant.
Tâtonner dans l’obscurité vers un avenir inconnu
Avec l’âge et une famille élargie toujours plus nombreuse, les dépenses importantes, prévues ou non, se multiplient.
Êtes-vous capable de faire face à ces dépenses imprévues ?
Pouvez-vous persévérer en cas de revers financiers majeurs et conserver votre bonne situation financière ?
Comment le savoir, surtout quand il n’y a aucun moyen de connaître l’avenir ?
Et qu’en est-il de la planification successorale ?
Vous avez peut-être un montant précis de votre patrimoine que vous espérez léguer à vos héritiers. Comment pouvez-vous être sûr que vous aurez encore ce montant à votre décès ? Supposons que personne dans votre famille n’ait jamais vécu au-delà de 80 ans, mais que se passera-t-il si vous dépassez 90 ans ? Comptez-vous vivre dix ans de plus que tous les membres de votre famille ? Ou le scénario inverse, que se passera-t-il si vous ne vivez pas aussi longtemps que les autres membres de votre famille ?
Comment allez-vous planifier cette éventualité ?
Seul, l’avenir est comme un escalier sombre. Marchez prudemment, ou vous risquez de dégringoler.
Pressé de performer sur vos investissements
Il est si facile de se laisser entraîner dans le jeu des comparaisons. La pression exercée pour suivre les amis, les parents, les collègues et les personnes dont vous entendez parler dans les médias peut facilement vous amener à vous raccrocher à n’importe quoi, à être paralysé dans vos décisions et à avoir peur de faire la mauvaise chose (ou de ne pas faire la bonne).
